4 způsoby, jak se svléknout se svými penězi – vrásky, boule a všechno!

Finanční intimita se mění, jak stárneme, a já to chci dělat s důstojností a grácií! V našich raných letech jsme se s Markem stali finančně důvěrnými díky sdílení naší finanční historie.

Spojili jsme (časem) některé z našich finančních účtů. Museli jsme diskutovat o smíšených rodinných finančních otázkách a dát dohromady plány výdajů.



Hádali jsme se o peníze a propracovali jsme se přes neshody. Udělali jsme si čas na zhodnocení naší finanční situace a rozhodnutí, jak zvládnout těžké věci, které nám přišly do cesty.

Můžete se nevědomky usadit v status quo, pokud ve svém podzimním období života záměrně nepěstujete finanční intimitu. V tomto článku se podělím o své 4 způsoby, jak zvýšit finanční intimitu, když stárnete.

Stavte na „výhrách“ svých dřívějších let

Sdílejte příběhy a ponaučení, které jste se naučili během společného času. Z těžkých období života se můžete tolik naučit, pokud se rozhodnete být vítězem místo obětí.

Podívejte se na svůj finanční majetek a buďte vděční za to, co jste časem vybudovali. Stále máte budoucnost – plánujte ji! Když se podíváte na životní lekce a úspěchy vaší letní sezóny života, stavte na nich a zvažte příležitosti, které před vámi leží.

Podělte se o své naděje i obavy v této sezóně a diskutujte o finančních důsledcích

Začněte mluvit o tom, jak si každý představujete, jak by měly vypadat vaše dny. Když vytvoříte vizi, budete více záměrně ukládat finanční kousky na místo, abyste ji dovedli k realizaci.

Vaše naděje mohou zahrnovat filantropické aktivity, dobrovolnické příležitosti, cestování nebo čas s rodinou. Každý z vás může mít různé seznamy segmentů, ale najděte společné základní hodnoty, které vám až do této chvíle dobře sloužily.

Sdílení strachů může být náročnější. Můj manžel byl nedávno na operaci kolene. Po konkrétním celém dni schůzek s klienty, z nichž mnohé zahrnovaly emocionální prvky finančního rozhodování, jsem se vrátila domů k manželovi v útlumu zotavování.

Pak mi to došlo – asistuji, radím a zastávám se mnoha lidí! kdo se o mě postará? Cítil jsem, jak mě zaplavila vlna strachu. Později v týdnu, když jsme měli s Markem trochu času, jsem se podělil o své myšlenky a pocity ohledně tohoto strachu.

Vybalili jsme, že strach a víra nemohou koexistovat. Diskutovali jsme o víře, kterou máme v někoho většího, než jsme my sami. Diskutovali jsme o víře v charakterové vlastnosti pěstované během našich životů.

Rozbalili jsme víru, kterou jsme měli ve finanční nástroje, které jsme zavedli, a moudrost, kterou využijeme, abychom je používali obezřetně. Vynesl jsem svůj strach na světlo, mluvil o tom a cítil jsem se poté mnohem blíž k Markovi.

Vaše obavy mohou zahrnovat, jak si vytvořit novou identitu, když opouštíte kariéru nebo opouštíte sociální sítě svého pracovního světa. Vedli jsme o tom mnoho diskusí, když se Mark zabýval ‚rewiringem‘. Najděte si čas na posezení, nalít si sklenku vína nebo otevřít půllitr zmrzliny a popovídat si.

Zkontrolujte názvy účtů a určení příjemců

Čas plynul a životní situace se mění. Možná neznáme zbývající počet našich dní, ale ubývají. Vytáhněte papíry a zkontrolujte, jak chcete svá aktiva pojmenovat. Žijete ve státě se společným právem nebo ve společném vlastnictví? Přestěhovali jste se nebo chcete?

Ve státech s komunitním vlastnictvím (Arizona, Kalifornie, Idaho, Louisiana, Nevada, Nové Mexiko, Texas, Washington a Wisconsin) je vše, co jste získali během manželství, považováno za legální vlastnictví obou partnerů.

Všechny ostatní státy mají společné právo, což znamená, že majetek a dluhy nabyté během manželství jsou pouze vaše – pokud je nevlastníte společně. Chcete také zkontrolovat své označení příjemce na smluvních dokumentech, jako jsou životní pojistky, anuity, IRA a penzijní plány.

Mark a já máme nyní čtyři dospělé děti, některé s manželi. Loni na podzim jsme se také stali prarodiči. S určením příjemce pravděpodobně chcete, aby vaším primárním příjemcem byl váš manželský partner. Ale co případní příjemci? Chcete určit děti na stirpes nebo na hlavu?

Toto jsou diskuse, které může být těžké začít a měly by zahrnovat vaše profesionální poradce. Intimita roste, když prosazujete proces a budujete svou důvěru a kompetence sdílených hodnot a vizí.

Sdílejte svá hesla

Mluvte o důvěře! Od hesel k sociálním médiím po přihlašovací údaje k důchodovým účtům a bankovní informace, je to další způsob, jak na sebe navzájem dávat pozor, když přijímáte toto přídavné období života.

Ujistěte se, že víte, kde najdete navzájem důležité dokumenty. Vložte smluvní položky (životní pojištění, anuita, smlouvy o nemovitostech) do bezpečnostní schránky spolu s aktualizovanými seznamy hesel a online informacemi o účtu a umístěním.

Kreativně, zvídavě a bez odsudku prozkoumejte toto období života, které se rozvíjí! Pokud potřebujete finančního advokáta, najděte si ho. Až budete zkoumat, co to znamená stát se nebo zůstat finančně intimní, vaše vztahy pokvetou.

Vaše konverzace budou bohatší (nebo alespoň méně stresující), budete si užívat a chápat svá finanční rozhodnutí jako odraz svých hodnot a budete mít další klid, že na vás někdo dohlíží.

Finanční intimita se pravděpodobně projeví i v jiných oblastech vašeho života! To nechám na vaší fantazii.


Můžete si stáhnout kopii mého finanční afirmace – jeden pro sebe a jeden pro vašeho manžela nebo přítele! Podívejte se na naše e-kurz kde se můžete dozvědět více o tom, jak uplatnit finanční intimitu ve svém životě. Zavolejte nám, pokud a Journey of Financial Health™ vyhovuje vašim potřebám.


Jak můžete udělat z finanční intimity prioritu ve svém životě? Máte nějaké obavy, které se zdráháte sdílet? Zapojte se prosím do konverzace!